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vznews, Schweiz deutsch, Juni 2023, Ausgabe 136

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Die vz news informieren fünfmal jährlich über aktuelle Finanzthemen. Das kostenlose Magazin beantwortet Fragen zu Hypotheken, Geldanlagen, zur Pensionierung oder zum Nachlass.

vznews, Schweiz deutsch, Juni 2023, Ausgabe

Pensionierung I Anlagen I Hypotheken I Steuern I Nachlass I Versicherungen ! Seite 9 Neue Studie: Wie Schweizer Geld anlegen Die Zeitung des VZ VermögensZentrums 30. Jahrgang I Ausgabe 136 (Grossraum Zürich) I Juni 2023 WICHTIGE THEMEN Für Privatpersonen Konto/Wertschriften 5 Steuern und Inflation nagen am Ersparten. Teilen Sie Ihr Geld darum sinnvoll auf BVG-Reform 6 «Ein höheres Rentenalter ist kein Tabu», sagt ASIP- Direktor Hanspeter Konrad Eigenheimpreise7 Käufer und Verkäufer sollten den aktuellen Wert der Liegenschaft kennen Lebenspartner 10 Unverheiratete müssen einiges beachten, wenn sie Wohneigentum kaufen Steuerprogression 11 Für die Generation 50+ fallen die Vermögenssteuern ins Gewicht Energetisch sanieren 15 So wählen Sie den richtigen Versicherungsschutz Online Geld anlegen 17 Wer an der Börse investiert, macht oft teure Fehler Liegenschaft im Alter 22 Bei der Pensionierung muss man einiges regeln Für Unternehmen und Pensionskassen Versicherungsbroker 18 Wie Ihr KMU nicht beim falschen Broker landet PK-Rating 2023 19 So finden KMU die beste Pensionskasse Firma verkaufen 20 Ein guter Verkaufspreis ist noch lange nicht alles Pensionskasse21 KMU sollten jetzt ihre Lösung hinterfragen Muss man Millionär sein, um gelassen in Pension zu gehen? Viele Berufstätige können nicht abschätzen, wie viel Geld sie brauchen, um ihr Leben nach der Pensionierung zu finanzieren. Sie verpassen es, Lücken rechtzeitig zu schliessen. Machen Sie es besser: Verschaffen Sie sich jetzt einen Überblick. THOMAS METZGER Leiter Key Clients Schweiz, VZ Zürich thomas.metzger@vzch.com Tel. 044 207 27 27 Zugegeben: Die Überschrift klingt sensationslustig. Sie ist aber keine Übertreibung. Man muss nicht Millionen verdienen, um ohne Sorgen in Pension zu gehen. Wer aber nachrechnet, sieht schnell: Die Lebenshaltungskosten eines Ehepaars in den Jahren nach der Pensionierung können tatsächlich in die Millionen gehen. Auf den ersten Blick ist das beängstigend – woher Eigenheim Die häufigsten Fehler mit Hypotheken Seit die Zinsen wieder steigen, wollen viele Hypothekarnehmer rasch handeln. Aktionismus kann aber teuer werden. Oft passieren Fehler, die dann Jahr für Jahr viel Geld kosten. Wer bald eine neue Hypothek aufnehmen oder eine bestehende verlängern will, sollte die wichtigsten Fehlerquellen kennen. Seite 3 Nachlass Zündstoff für Eltern und Nachkommen Alleinerben gibt es wenige. Die meisten erben zusammen mit einem Elternteil und den Geschwistern. Rechtlich bilden sie eine Erbengemeinschaft: Alle Mitglieder müssen jeden Entscheid gemeinsam und einstimmig fällen. Ein einziger Erbe kann die Teilung des Nachlasses jahre lang blockieren. Seite 4 soll man so viel Geld nehmen? Da ist es gut zu wissen, dass ein grosser Teil schon vorhanden ist, wenn man regelmässig in die AHV und Pensionskasse einzahlt und zusätzlich etwas spart. Aber: Um zu wissen, ob eine Einkommenslücke bleibt, muss man berechnen, wie viel Geld man nach der Pensionierung braucht. Das macht man am besten möglichst früh – und zwar richtig! Nur so zeigt sich, wie viel man noch sparen muss. Und erst dann kann man anfangen, die Pensionierung zu organisieren. Das Ziel ist es, mit allen Ersparnissen ein sicheres Einkommen zu erwirtschaften, das bis ans Lebensende reicht. Das ist das Herzstück einer seriösen Planung. Lesen Sie dazu: Vermögensverzehr, was ist das? (Seite 8) Braucht es Millionen mit 65? (Seite 12) Geldanlage Aktive Anlagefonds bleiben zu teuer Überhöhte Gebühren bleiben die Schwachstelle vieler Schweizer Depots. Zwar sinken die Kosten für Anlage fonds und ETF seit Jahren, aber aktiv gemanagte Fonds kosten immer noch deutlich zu viel, und die wenigsten von ihnen halten ihr wichtigstes Versprechen. Das zeigt eine neue VZ-Studie. Seite 9 Die vz news erscheint 5 × jährlich Auflage: 900‘000 Ex. Jahresabonnement: 20 CHF inkl. 7,7% MwSt. (CHE-116.326.867 MWST) Herausgeber: VZ Ver mö gensZent rum AG, Redaktion vz news, Gotthardstrasse 6, 8002 Zürich Redaktionsleitung: Adriano Pavone Anfragen und Adress berichtigungen: info@vzch.com oder Telefon 044 207 27 27 Datenschutz: Hinweise unter www.vzch.com/datenschutz Copyright: Wiedergabe von Beiträgen nur mit Genehmigung der Redaktion Druck: Klimaneutral gedruckt

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